«С вами говорит поликлиника, банк и следователь»: как многоликие аферисты лишают белорусов накоплений

За прошлую неделю на территории Минского района зарегистрировано 23 преступления в сфере информационно-коммуникационных технологий. За сухими цифрами статистики – десятки обманутых людей, утраченные сбережения, оформленные под давлением кредиты и попытки преступников превратить телефон, мессенджер или банковское приложение в инструменты хищения денег.

Современный мошенник не начинает разговор с прямой просьбы перевести средства. Он действует иначе: выдает себя за представителя силового ведомства, банка, почтовой службы, поликлиники, обещает доход от инвестиций либо предлагает выгодную покупку в интернете.

Наиболее распространенной схемой минувшей недели в пристоличье стало так называемое «декларирование» сбережений. Под этим предлогом злоумышленники убеждали граждан, будто их наличные или средства на счетах нужно срочно проверить, защитить, передать для хранения либо «задекларировать».

Жительница Минского района после общения с телефонными аферистами через Viber и Telegram передала курьерам 27 000 рублей. Собеседники представились сотрудниками правоохранительных органов и убедили женщину, что ее сбережения якобы могут быть использованы в противоправной схеме. Под предлогом проверки и последующего «декларирования» денег ей сообщили о необходимости передать наличные для обеспечения их сохранности. Следуя указаниям злоумышленников, женщина оставила деньги у остановочного пункта возле деревни Лабенщина.

Еще один 35-летний потерпевший, под воздействием многоэтапной схемы оформил три кредита на общую сумму 50 000 рублей. Злоумышленники последовательно выдавали себя за представителей силовых структур, «Белпочты» и Национального банка, а затем убедили мужчину оставить деньги возле остановки «Котяги» в деревне Котяги.

По данным фактам следователями возбуждены уголовные дела по части 4 статьи 209 (мошенничество, совершенное в особо крупном размере) Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Особую опасность представляет то, что преступники умеют менять роли. Человеку может позвонить «работник поликлиники», затем «сотрудник банка», после чего – «следователь». Такая последовательность рассчитана на доверие: чем больше участников в вымышленной истории, тем убедительнее она кажется жертве.

Именно подобным способом жительница городского поселка Старобин лишилась 20 150 долларов США. Неизвестные представлялись различными работниками и убедили ее оставить деньги в мусорном контейнере возле остановки вблизи деревни Котяги.

В основе большинства таких преступлений лежит психологическое давление. Жертве сообщают о якобы подозрительной операции, попытке оформить кредит, необходимости «спасти» накопления или риске уголовной ответственности. Его могут торопить, запрещать рассказывать родственникам, требовать не класть трубку и немедленно выполнять инструкции.

Однако срочность – один из главных признаков обмана. Настоящий сотрудник банка не просит сообщать коды из SMS, реквизиты карты и пароль от приложения дистанционного банковского обслуживания. Сотрудник милиции не организует «секретную операцию» по телефону и не направляет собеседника передавать деньги неизвестному лицу. Государственные органы не предлагают оставлять сбережения на остановках, вблизи деревень, в контейнерах или иных тайниках.

Показателен случай, когда 81-летний пожилой мужчина едва не лишился 17 000 рублей. Кибермошенник, назвавшийся сотрудником правоохранительных органов, убедил его оставить наличные возле Новодворского сельсовета. В последний момент пенсионер осознал, что разговаривает с мошенником, и преступный замысел злоумышленника не был доведен до конца.

Еще один важный пример подал подросток 2011 года рождения. После общения в Viber с лжесотрудником, пытавшимся склонить его к «декларированию» денег, ребенок распознал обман и не стал переводить 2 000 рублей, а после рассказал о случившемся родителям.

По фактам покушений на совершение мошеннических действий возбуждены уголовные дела по ст.14 ч.1 ст.209 (покушение на мошенничество) Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Эти случаи доказывают простое правило: остановиться, прервать разговор и проверить информацию – значит лишить мошенников возможности обмануть.

Отдельную группу составляют преступления, совершаемые под видом инвестиций и интернет-покупок. Злоумышленники активно используют популярность цифровых активов, онлайн-игр, маркетплейсов и мессенджеров. Они обещают быстрый доход, «персонального аналитика», гарантированную доходность или редкий товар по привлекательной цене.

Жительница агрогородка Ждановичи поверила предложению заработать на вложениях в криптовалюту. На протяжении нескольких недель интернет-аферисты общались с ней в Telegram от имени ряда аккаунтов, после чего женщина перевела 17 140 рублей на реквизиты криптокошельков. Ущерб признан крупным, возбуждено уголовное дело по части 3 статьи 209 (мошенничество, совершенное в крупном размере) Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Не менее уязвимы и подростки. В агрогородке Колодищи несовершеннолетний перевел 128 рублей за обещанную игровую валюту для компьютерной игры, но товар так и не получил. По факту мошенничества возбуждено уголовное дело по ч.1 ст. 209 (мошенничество) Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Следственный комитет напоминает несколько правил, как не стать жертвой мошенников:

• Немедленно прекратите разговор, если собеседник требует перевести деньги, сообщить код из SMS, реквизиты банковской карты, пароль или установить неизвестное приложение.
• Не верьте отображаемому номеру: злоумышленники могут подменять его, а название аккаунта в мессенджере не подтверждает принадлежность к государственному органу.
• Не передавайте наличные курьерам и не оставляйте деньги в тайниках, у остановок, в подъездах, контейнерах или иных названных незнакомцем местах.
• Не оформляйте кредиты по указанию телефонного собеседника, даже если он представляется работником банка, милиции или иной организации.
• Информацию о якобы проблемах со счетом проверяйте самостоятельно: завершите звонок и наберите официальный номер банка с его сайта или банковской карты.
• Не переводите деньги за криптовалюту, инвестиции, игровую валюту или товар незнакомым лицам без проверки площадки, продавца и условий сделки.
• Обсудите подозрительный разговор с близкими: взгляд со стороны часто помогает заметить противоречия в легенде преступников.
• При попытке обмана сохраните переписку, номера, реквизиты и скриншоты, после чего обратитесь в правоохранительные органы.

Цена одного необдуманного звонка может измеряться тысячами рублей и годами, необходимыми для восстановления финансовой стабильности. Поэтому при любом подозрительном сообщении важно помнить: безопасность начинается не с перевода на «защищенный счет», а с паузы, проверки информации и отказа действовать под чужим давлением. Сохраненные деньги – это не удача, а результат внимательности и разумной осторожности.

Следственный комитет напоминает:

• Не верьте звонкам из «банков» и «милиции». Правоохранители и работники банков никогда не требуют по телефону назвать реквизиты карт, СМС-коды или взять «зеркальный кредит». 
• Положите трубку. Если вам сообщают о проблемах со счетами, оформленных кредитах или попавшем в ДТП родственнике – немедленно прервите разговор.
• Никому не передавайте личные данные. Держите в секрете пароли, коды доступа и паспортные данные.
• Перепроверяйте информацию. Сами перезвоните в свой банк по официальному номеру или родственникам, если они якобы попали в беду.
• Игнорируйте звонки в мессенджерах. Представители госорганов не общаются с гражданами через Viber, WhatsApp или Telegram.

Проверить подозрительный аккаунт можно с помощью сервиса Проверь.бел.

Официальный представитель УСК по Минской области Мария Никитина